Jak utrzymać cash flow w firmie? Kilka praktycznych wskazówek

Cash flow to ocena sytuacji finansowej firmy, relacjonuje przepływ środków pieniężnych m.in. skuteczność ściągania należności czy regulowania zobowiązań. Jest więc częścią składową sprawozdania finansowego, gdzie obok bilansu i rachunku zysków i strat, przedstawiony zostaje rachunek przepływów pieniężnych. Cash flow w firmie wykorzystuje się do obsługi wierzytelności, z czego chętnie korzystają banki, aby ocenić możliwości finansowe firmy przed udzieleniem jej kredytu.

W niniejszym artykule przedstawiamy kilka praktycznych wskazówek, które mogą pomóc Ci utrzymać odpowiedni przepływ środków w firmie.

Regularność

Sprawdzaj przepływy pieniężne w firmie regularnie. Prowadź systematyczny monitoring płatności. Częste oraz dokładne sprawdzanie wydatków firmy jest kluczowe. Prowadź zapisy wszystkich bieżących nakładów tak, aby dokładnie wiedzieć, jakie koszty ponosi twoja firma. Takie działania pomogą wcześniej wyłapać wszelkie nieprawidłowości.

Cięcie kosztów

Skoncentruj się na zobowiązaniach pieniężnych i szukaj rozwiązań, aby je redukować. Zastanów się, czy możesz obniżyć koszty najmu za lokal, zaoszczędzić na rachunkach. Czy wydajesz pieniądze na usługi, z których nie musisz korzystać lub płacisz za ubezpieczenie, którego tak naprawdę nie potrzebujesz? Jeśli możesz negocjować nowe warunki swoich kredytów i pożyczek, zrób to. Spróbuj wprowadzić cięcia tam, gdzie tylko możesz.

Kupowanie sprzętu, a może wypożyczenie?

Kiedy wypożyczasz sprzęt, zamiast go kupować, tworzysz lepszy dostęp swojej firmy do najnowszych rozwiązań. Koszty wynajmu możesz wykazać przy rozliczaniu podatkowym firmy. Choć to rozwiązanie nie jest dla każdego, zastanów się, czy może przynieść twojej firmie jakieś korzyści. Może to być bardzo dobry sposób na przejściowe kłopoty Twojej firmy.

Faktury 

Powinny być gotowe na czas. Nie czekaj, po wysyłce towaru lub realizacji usługi, dostarcz fakturę. Bardzo ważne jest, aby trafiła do odpowiedniej osoby, która zajmie się jej realizacją w sposób rzetelny.

Płatności online

Ułatwienie wszelkich płatności Twoim klientom to połowa sukcesu. Jeśli dostarczasz usługi do ich domu najlepiej, jeśli zapłacą Ci za nie od ręki. W dzisiejszych czasach popularne są płatności kartą lub blikiem, dlatego załóż aplikację mobilną do płatności online.

Przyśpieszone wpłaty

Zastanów się, czy nie warto zaproponować klientom faktury pro forma. Pamiętaj jednak, aby sprawdzić, czy takie rozwiązanie nie przyniesie ci więcej strat niż korzyści.

Zaliczki

Przykładowo przed rozpoczęciem jakichkolwiek prac, poproś o 5% zaliczki. W trakcie prowadzonych usług zaliczka może wynosić już połowę kwoty za usługę – reszta wypłacana jest po wykonaniu zadania.

Wprowadzenie zaliczek pomaga ustalić, czy firma, z którą właśnie nawiązujesz współpracę, operuje odpowiednią ilością funduszy. 

Rozważ skorzystanie z pomocy

Możesz także skorzystać z pomocy przy sprawdzeniu cash flow w firmie. Czasami pomoc wyspecjalizowanej firmy windykacyjnej pozwoli Ci usprawnić przepływ środków w firmie. Będzie też niezwykle skuteczna przy odzyskiwaniu środków z tytułu zaległych faktur.